Excel per confrontare il rendimento di due investimenti

Sul sito è scaricabile gratuitamente l’excel editabile, Confronta Titoli 2014.1,    per confrontare contemporaneamente due investimenti finanziari a cedola fissa.

L’obiettivo del foglio excel è quello di poter confrontare i principali parametri che possono caratterizzare due investimenti , come ad esempio:

  • il rendimento medio annuo al netto delle ritenute fiscali
  • il rendimento effettivo annuo con formula TIR al netto delle ritenute fiscali
  • il capitale investito e gli interessi totali maturati
  • il guadagno netto assoluto dell’investimento
  • l’incidenza della tassazione e delle commissioni sull’investimento
  • la durata dell’ investimento rispetto alla data del giorno

Per ogni investimento è obbligatorio popolare le seguenti informazioni:

  • la data di acquisto
  • la data di rimborso
  • la quantità investita
  • il prezzo lordo di acquisto
  • il tasso lordo interesse
  • l’aliquota delle ritenuta fiscale (12,5 %, 20% o 26%)
  • il numero di cedole annuale (1 o 2)
  • le commissioni di investimento (in euro)

All’interno dell’excel , tali informazioni sono popolate  con dati esemplificativi. Da tali esempi può essere evidente come il diverso trattamento fiscale, commissioni di investimento e il prezzo lordo di acquisto possano incidere profondamente sul rendimento di un investimento.

Per scaricare gratuitamente il file di esempio con dei dati di simulazione cliccare qui:

Confronta Titoli 2014.1

Il seguente calcolatore excel è un’utilità gratuita e completamente editabile. Chi lo scarica solleva da ogni responsabilità, implicita ed esplicita, derivante dal suo utilizzo.

Per chi  vuole seguirci e darci riscontri sull’excel  vi segnaliamo il gruppo  “Risparmio  & Investimenti”

Risparmio & Investimenti

2 thoughts on “Excel per confrontare il rendimento di due investimenti

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