Excel per calcolare il rendimento di titoli a cedola fissa

Sul sito è a disposizione l’excel editabile, Dossier Titoli 2013.1,    per monitorare e calcolare i rendimenti degli investimenti effettuati in  titoli a cedola fissa  (ad esempio btp, obbligazioni corporate, obbligazioni bancarie, ecc…).

Il foglio excel consente, per un numero massimo di 20 investimenti, di calcolare e monitorare :

• il tasso nominale netto di ogni investimento, considerate  le ritenute fiscali
• il rendimento medio annuo di ogni investimento e complessivo di tutti gli investimenti
• il rendimento effettivo annuo con formula TIR di ogni investimento e complessivo di tutti gli investimenti
• la durata media di ogni investimento e complessiva degli investimenti, sia rispetto alla data di acquisto che alla data del giorno

Nel primo foglio dell’excel,  “Portafogli Titoli”, si devono popolare le principali informazioni del proprio portafoglio titoli. Ogni riga della tabella principale  rappresenta un investimento in un determinato titolo in cui si deve indicare:

• la data di acquisto del titolo
• la quantità investita
• il prezzo lordo di acquisto
• il tasso lordo interesse
• l’aliquota delle ritenuta fiscale (12,5 % o 26%)
• la periodicità della cedola (annuale o semestrale)
• la data di rimborso

Popolate queste informazioni per ogni investimento è possibile cliccare alla relativa  scheda di approfondimento, dove sono indicate tra le altre informazioni il totale investito (comprensivo del calcolo del rateo di interessi), il totale rimborsato (con l’indicazione della quota capitale e interessi) e il guadagno previsto.

Inoltre sempre nel foglio principale, sotto alla tabella riepilogativa degli investimenti, è presente:

• uno specchietto di sintesi con l’indicazione del totale investito,del totale annuo delle cedole, del rendimento medio annuo, del  rendimento effettivo annuo con formula TIR e della durata media degli investimenti
• un grafico rappresentante il totale investito, il totale delle cedole annue e il tasso di rendimento annuo

Per scaricare gratuitamente il file editabile cliccare qui:

Per scaricare gratuitamente un file di esempio con dei dati di simulazione cliccare qui:

Il seguente calcolatore excel è un’utilità gratuita e completamente editabile. Chi lo scarica solleva da ogni responsabilità, implicita ed esplicita, derivante dal suo utilizzo.

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